01  案件概述

北京某资本管理有限公司成立于2015年6月，2016年12月股东变更为王某、吴某（未实际出资），公司实际控制人吴某某。

     2016年10月至2017年间，北京某资本管理有限公司在北京市朝阳区东三环中路某中心等地，以北京某资本管理有限公司的名义，以投资昌平某度假酒店装修项目等为由，向社会公开宣传，承诺返本并支付高额利息，与投资人签订《借款合同》等，非法吸收资金。2019年2月3日，吴某被民警抓获归案。

      公安机关指控：被告人吴某在明知该公司的经营模式的情况下，向吴某某出借身份证件用于公司工商登记，并在此期间提供本人名下银行卡用于接收投资人投资款及向投资人返本付息，帮助吸收资金共计人民币50余万元。

      北京市朝阳区人民检察院指控被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月向北京市朝阳区人民法院提起公诉。为了维护自身合法权益，被告人吴某委托瀛台律师代为辩护。

最终，北京市朝阳区人民法院依法采纳了瀛台律师的辩护意见，经审理判决如下：被告人吴某犯非法吸收公众款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。

02  本案依据的法律法规

一、《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（2022）第二十三条的规定，〔非法吸收公众存款案（刑法第一百七十六条）〕非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的；（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给集资参与人造成直接经济损失数额在五十万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款数额在五十万元以上或者给集资参与人造成直接经济损失数额在二十五万元以上，同时涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）因非法集资受过刑事追究的；（二）二年内因非法集资受过行政处罚的；（三）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

二、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

      单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

      有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

03  法院判决

瀛台律师接受委托后，详细了解案情，包括涉案金额、集资手段、资金流向、受害者人数及损失情况等。通过阅卷研析案情、调取相关证据、多次会见当事人核实细节。通过初步分析，快速判断案件性质、可能的法律适用及辩护空间，为后续工作奠定基础。在量刑辩护上，瀛台律师律师认为应当对当事人从轻和减轻处罚。

      瀛台律师提出：本案中，被告人吴某在犯罪过程中起次要作用，系从犯。被告人吴某从行为支配角度而言，吴某没有任何支配权，其一没有教唆任何人入金不直接接触客户。二没有支配投资者汇入账户的权利，客户入金其也没有抽成，三也无权对投资者的投资平台数据做任何的修改。吴某追根到底其对一系列的犯罪行为，均不占据支配权地位，故其犯罪地位最轻，应当认定为从犯。

     被告人吴某到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白。被告人吴某能够主动、如实、坦白交代，认罪态度良好，确有悔罪表现，其供述前后连贯，能够相互印证，使案件的查处和审理始终处于主动的环境中，应当在量刑时纳入考量。

     被告人吴某虽然实施了对犯罪帮助行为，但情节较轻。本案中，被告人吴某并非公司实际控制人，只是提供银行账号用于接收投资款项，且无论从受害者人数还是金额上讲，均未造成严重后果。综上，应对被告人吴某从轻处罚，并适用缓刑。

04  本案代理律师建议

本案代理瀛台律师分析：在非法吸收公众存款案件（非吸案）中，退赔时间的选择至关重要，不同阶段的退赔对案件结果的影响不同。最佳退赔时间建议在审查起诉阶段，此时案件已移送至检察院，卷宗完备，律师可阅卷核实证据，包括司法审计报告，能准确判断涉案金额和退赔范围，避免因侦查阶段证据不全导致多退或误退。

      检察院对定罪量刑有建议权，此时退赔可与检察官沟通，争取缓刑或从轻量刑建议。若能达成认罪认罚协议，法院通常会尊重检察院的量刑建议，提高缓刑或轻判的可能性。退赔需通过检察院或法院指定账户，避免直接向投资人退赔可能引发的程序问题，确保退赔行为被司法机关认可。

      退赔前需通过律师或家属与司法机关沟通，明确退赔金额和方式，避免盲目退赔。

退赔应通过正规司法程序，保留相关凭证，确保退赔行为有效。若对涉案金额或退赔范围有异议，可通过律师申请复核或提出法律意见，维护自身权益。

      总之，非吸案退赔需结合案件进展、证据情况和量刑需求综合判断，建议在审查起诉阶段，在律师指导下完成退赔，以争取最佳法律效果。